ウェルスナビは怪しい？やめたほうがいい？実際の運用結果を掲載します！

理由1：手数料が割高だから

やめたほうがいいと言われる理由の1つとして「割高な手数料」という理由があります。

ウェルスナビの手数料は年率1.1％となっていて、これだけをみるとそれほど高く感じませんが、投資信託などに詳しい人だと答えが変わってきます。

つまりETFや投資信託に詳しい人であれば、わざわざ高いコストを支払ってまでウェルスナビを使わなくてもいいという結論になり「やめたほうがいい」となってしまうのです。

しかしながら、投資を始めたい人のすべてがそういった情報に詳しいというわけではありません。むしろ「お金は預けるからいい具合に投資して」と考える人もいるでしょう。

そういった人の受け皿として、ウェルスナビはとてもいいサービスです。いくつかの質問に答えるだけで後は全自動で運用をおこなってくれます。

理由2：短期的には大きな利益がでにくい

理由の2つ目としては「短期的には大きな利益がでにくい」という点が挙げられます。

（運用データ｜ウェルスナビ）

ウェルスナビのおこなう分散投資は、いくつもの「資産・銘柄」に分散して投資をおこなうため、投資リスクの低さが特徴の投資方法です。

投資リスクが低いことはうれしい反面、投資リターンもマイルドにはなってしまいます。

しかし、ウェルスナビはそもそも、長期での積立投資を前提としているので、そういった人とは投資手段がちがっていたともいえます。

そこまで高いリターンを求めないので、堅実に長期的な積立投資をしていきたいという人にとっては、ウェルスナビは立派な選択肢の1つに入ります。

怪しい会社なのでは？

「ウェルスナビってそもそもよく知らない会社だから怪しい」と感じる人は多いのではないでしょうか。

しかし、ウェルスナビは下記のような実績を持つ、信頼に値する会社です。

• 預かり資産6,000億円を超えている
• 運用者35万人を超えている（2022年9月30日時点）
• 東証グロース上場企業である
• 三菱UFJ銀行など有名な金融機関と提携している

このように、預かり資産に関しては2021年10月25日に6,000億円を超え、運用者にいたっては35万人を超えるというロボアドバイザー業界ではNo.1の実績（※）を誇っています。

※一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2024年3月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 ウエルスアドバイザー社調べ（2024年6月時点）

また、株式上場は厳しい基準をクリアしなければいけませんが、ウェルスナビは東証グロースに上場を果たしており、社会的な信頼もある会社といえます。

そのほか、三菱UFJ銀行とも提携をおこなっており、そういった面からも怪しさはまったくなく、むしろ信頼性がある会社といえるでしょう。

失敗したら借金をしてしまうのでは？

投資をしたことがない人に見受けられるのが「投資なんて怪しい。借金をしてしまうのでは？」という考えです。

しかし、通常、株式にしても、投資信託にしても借金を負うことはありません。借金を負ってしまうのは、FXや信用取引などで自分の元手以上の取引（レバレッジ取引）をおこない、損失を出してしまったというケースです。

でも運用資産が0円になることはあるの？

ウェルスナビは分散投資をしているため、その投資先がすべて無価値になってしまうような状況にならないと0円にはなりません。

コストが高いなら手数料負けするのでは？

割高ですが手数料負けするほどではありません。サービス開始当初2016年1月から2022年2月までのリスク許容度別リターン（円建て）は以下のとおりです。

（運用データ｜ウェルスナビ）

このように長期的にみると、リスク許容度1の運用でも20％以上のパフォーマンスをあげています。