特定口座にある株をNISA口座で買い直した場合、継続保有の判定はどうなりますか？

継続保有は株主番号で確認されている

企業は、株主が株を継続保有しているかどうかを番号で判断しています。この番号がなにかというと、株主名簿の「株主番号」です。

※株主名簿 ＝ 株主を把握するための帳簿

株主番号は、私たちが株を買った後に「株主名簿が更新されるタイミング」で発行されます。そしてその後、買った株をすべて売ったとしても、次回の株主名簿の更新タイミングまで株主番号は維持されます。

しかし、株をすべて売った状態のまま株主名簿が更新されてしまった場合は、名簿上から名前が消えてしまい、その株を改めて買ったとしても別の株主番号が発行されることになります。

話を元に戻すと、特定口座にある株をすべて売ってNISA口座で買い直した場合、買い直すまでに株主名簿が更新されなければ株主番号は変わらず、逆に名簿が更新されてしまえば株主番号も変わってしまうということです。

結局…口座を変えたいときはどうすればいい？

では、口座を特定口座からNISA口座に変える、かつ継続保有を安全に引き継ぐために具体的にどうすればいいかですが、下記のような手順がよいでしょう。

株主名簿はいつ更新されるのか？

さて、最後にいつ株主名簿が更新されるかですが、一般的なタイミングとしては「権利確定日」が挙げられます。

これはみなさんも優待をもらうために権利確定日までに株を買っていると思いますので、自然と条件を満たしているかと思います。

しかし、実は更新するタイミングはその日だけではありません。一部の企業は権利確定日だけではなく、権利確定日とは別の「基準日」を設け、その時点でも名簿の更新をおこない株主確認をおこないます。

この基準日については各企業に聞けば教えてもらえますが、サイゼリヤ（7581）のように「株主確認は任意の日」とあらかじめ決めている企業もあります。