- TOPページ
- ロボアドバイザーの比較
- ウェルスナビ（Wealth Navi）
ウェルスナビ（Wealth Navi）
タイアップ企画の内容
ウェルスナビで口座開設をおこない「口座開設日翌々月末までの運用開始」＋「口座開設日翌々月末時点で残高10万円以上」＋「資産運用を開始した日から、その翌々月末まで出金依頼を一度もしていない」などの条件達成で、現金1,000円がもらえます。
※「やさしい株のはじめ方」はグループサイトですので、当サイトからでもご参加できます。
※キャンペーンの詳細は、ウェルスナビ公式サイトで必ずご確認ください。
ウェルスナビ（Wealth Navi）は、自動で資産運用をしてくれるサービスです。その特徴は、運用をはじめるまでの工程が「とにかく手間がかからない」こと。
資産運用をはじめるときも、たった6つの質問に答えるだけでかんたんにはじめられるので、とてもお手軽です。
ウェルスナビは「忙しくて投資に時間をかけられない人」や「投資する銘柄が選べない初心者の人」にぴったりのサービスです。
ウェルスナビの手数料
| 3,000万円まで | 年率1.1％ |
|---|---|
| 3,000万円を超える部分 | 年率0.55％ |
※手数料は税込です。
ウェルスナビには、使い続けることで手数料が割引になる「長期割プログラム」があります。続けた期間と運用金額に応じて、段階的に手数料を割引。最大で年率1.1％ → 年率0.99％まで割引になります。
長期割の注意点は、一度でも出金してしまうと長期割期間がリセットされてしまうことです。
口座の開設方法
これから証券口座を作る人のために、「口座開設～買い方」までをサポートするページを用意しました。
実際の画像と一緒に解説していきますので、まだ口座を作っていない人は参考にしてください（グループサイトの「やさしい株のはじめ方」に移動します）。
取引ツール・おもな特長
6つの質問に答えるだけで手軽に投資家デビュー！
ウェルスナビは、下記のようなたった6つの質問に答えるだけで、すぐに自分にあったポートフォリオ（資産構成）が完成します。
6つの質問
- 現在、何歳ですか？
- 年収はおおよそいくらですか？
- 金融資産はおおよそいくらですか？
- 毎月の積立額は？
- 資産運用の目的は？
- 株価が1ヶ月で20％下落したら？
ポートフォリオ作成と同時に投資のリスク許容度（1～5のうち5になるほど高リスク）や目標金額が表示されるので、自分の希望と照らし合わせてみましょう。
ひっきー
納得ができれば、あとは口座開設をして運用をはじめるだけです。このように、投資までのハードルが非常に低く、だれでも手軽に投資家デビューができてしまいます。
投資は「何に投資するか」、「リスクをどれだけとれるか」など考えることがたくさんあり、なかなかはじめられない人も多いですよね。
そういった投資初心者がぶつかりがちなハードルを、きれいに取り去っているところがウェルスナビの魅力といえます。
分散投資でリスクを抑えた投資ができる！
ウェルスナビの資産運用は「分散投資」と呼ばれるものです。分散投資とは、複数の金融資産に投資することで価格変動によるリスクを下げながら、リターンをめざす投資手法のことです。
具体的には「株式・債券・金」など、値動きが違うものを組み合わせて投資をしたり、日本だけでなくアメリカ・ヨーロッパのような違う国・地域を組み合わせて投資をすることで、資産を広く分散させています。
このような分散投資を全自動でやってくれるので、ウェルスナビはリスクを抑えながら資産運用をしたい人にもぴったりです。
手間いらず！リバランス作業も自動でしてくれる！
通常の分散投資では、時間経過とともに金融資産の価格が変わっていくので、当初の資産配分は崩れていってしまいます。
その崩れたポートフォリオを最適な状態に戻す作業が必要になるわけですが、この作業のことを「リバランス」といいます。
ウェルスナビの素晴らしいところは、この面倒なリバランスも自動でおこなってくれることです。個人投資家が自分でリバランス作業をすると、数日から一週間ほどかかってしまう場合もあります。
ひっきー
おまかせNISAを使えば、非課税で運用できる！
ウェルスナビの「おまかせNISA」は、NISA制度のメリットを生かしながら資産運用をおこなってくれるサービスです。
NISAとは
NISA（ニーサ）とは、株や投資信託の「配当金や値上がり益を非課税にする制度」のことで、正式名称は「少額投資非課税制度」といいます。
通常の投資では、株式投資で得られた値上がり益・配当などに約20％の税がかかりますが、NISA制度を利用すると、その利益を課税なしで受け取れます。
たとえば利益が50万円出た場合、通常の投資では税金を差し引くと40万円ほどになってしまいますが、NISA制度（おまかせNISA）を利用していれば50万円がそのまま利益となります。
また、ウェルスナビでは独自の金融アルゴリズムで、最も効率的なポートフォリオを自動構築してくれるうえ「通常の口座」と「NISA口座」全体で資産配分を最適化してくれたりもします。
ここまで全自動だと本当にありがたいですね！まだNISA制度を利用していない人は、この機会にはじめてみるのもいいかもしれません♪
ひっきー
おまかせNISAの非課税枠について
ちなみに「おまかせNISA」では、つみたて投資枠＋成長投資枠の非課税枠をあわせた年間360万円を上限として商品を購入していきます。
ただし、リスク許容度を「1～3」と低く設定している場合は 、つみたて投資枠で購入する割合が小さくなるため、年間の非課税枠は使いきれません。
できる限り使い切るにはリスク許容度を「4～5」に設定する必要があります。
タイアップ企画・キャンペーン情報
口座開設など条件達成で1,000円プレゼントキャンペーン
タイアップ企画の内容
ウェルスナビで口座開設をおこない「口座開設日翌々月末までの運用開始」＋「口座開設日翌々月末時点で残高10万円以上」＋「資産運用を開始した日から、その翌々月末まで出金依頼を一度もしていない」などの条件達成で、現金1,000円がもらえます。
※「やさしい株のはじめ方」はグループサイトですので、当サイトからでもご参加できます。
※詳細のキャンペーン条件は、ウェルスナビ公式サイトで必ずご確認ください。
※証券会社のサービスは日々変化しているので、公式サイトにて詳細をご確認ください。
お客様の「長く続ける」を応援するプログラムという位置づけなので、長期的な資産形成を目指している人にぴったりのしくみとなっています。