投資信託にも株主優待はありますか？
投資信託をはじめてみることにしました！保有すれば、なんらかの株主優待がもらえたりするんですか？
いいえ。投資信託を保有しても、株主優待はもらえません。
投資信託は、投資家からお金を集めた信託銀行が、銀行名義で売買をおこなう仕組みとなっています。
購入した株の名義が「信託銀行」となるわけなので、株主優待を受け取るとしても、当然信託銀行が受け取ることになります。
このように、投資信託を買っても優待品を直接受け取ることはできませんが、その価値が信託財産に繰り入れられることで基準価額（投資信託の値段）に反映され、投資家が間接的に優待の恩恵を受けられるようになっています。
iDeCo・つみたてNISAも優待はもらえない
では「iDeCo」、「つみたてNISA」では株主優待をもらえるのでしょうか？結論としてはiDeCo・つみたてNISAも、残念ながら株主優待がもらえません。
iDeCoやつみたてNISAで投資できるのは、以下のとおりです。
- ■iDeCo・つみたてNISAで投資できるもの
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- 【iDeCo】
- ・元本変動型「投資信託」
- ・元本保証型「保険」
- ・定期預金
- 【つみたてNISA】
- ・金融庁が定めた基準を満たしている「投資信託」
- ・金融庁が定めた基準を満たしている「ETF（上場投資信託）」
どちらの制度も個別株に投資することはできないので、株主優待をもらうことはできません。
ちなみに「一般NISA」であれば、株にも投資ができるので、優待を提供している個別株に投資すれば株主優待が受け取れます♪
スミレ
まとめ
投資信託は「少額の資金で株式や債券に分散投資できる」ことや「投資をプロに任せられる」といった点が魅力的な金融商品です。
しかしながら、株主優待を受け取るには、優待に必要な株数を「自分名義で持っていることが条件」になるので、株の名義が信託銀行となる投資信託では、株主優待を受け取れません。
スミレ
株主優待をもらいたい方は「株主優待一覧」などから、希望の株主優待を実施する銘柄を探して、個別株に投資すればもらうことができますよ♪
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お悩み相談室 室長のプロフィール
スミレ（投資ブロガー）
20代の主婦投資家です。株式投資歴は8年を超えました！「株式投資の育て方」という投資ブログで、株式投資の考え方や注意点などを、初心者の人にもわかりやすく解説しています。
つまり、保有投資信託の組入銘柄に優待銘柄があったとしても、投資家自身に優待はもらえません。ただし、信託銀行は受け取った株主優待のうち、金券や優待券のように容易に換金できるものは換金して「信託財産」に繰り入れる決まりとなっています。